Abogados de fraude sofisticados en Minneapolis, Minnesota

Defensa contra fraude hipotecario

Este delito podría involucrar al prestamista o al prestatario. El fraude hipotecario de prestamistas o corredores suele ser un delito federal. Algunos prestamistas sin escrúpulos falsifican documentos, por lo que un préstamo inestable supera la suscripción. Algunos corredores sin escrúpulos hacen lo mismo para obtener comisiones.

Debido a que a menudo se localiza en un solo documento, el fraude hipotecario del prestatario suele ser un delito estatal. Los ejemplos incluyen inflar los ingresos, mentir sobre el estado de residencia y omitir ciertos pagos de deudas.

Tómelo de un abogado experimentado en fraude de Minneapolis: La mayoría de los esquemas de fraude, especialmente la mayoría de los esquemas de fraude hipotecario, involucran a un denunciante o informante pagado. La información que brindan estas personas es siempre cuestionable, sobre todo porque el estándar de prueba es tan alto en los casos penales. Mucha gente dirá casi cualquier cosa por amor o dinero.

Defensa contra el fraude con tarjetas de crédito

Este delito a veces también involucra otros delitos, como el robo o la falsificación de identidad. Sin embargo, más frecuentemente, el fraude con tarjetas de crédito es el uso no autorizado de una tarjeta. Con frecuencia, la tarjeta en sí no está involucrada en fraudes con tarjetas de crédito. Muchas computadoras y otros dispositivos recuerdan automáticamente la mayor parte de la información de las tarjetas de crédito. Un estafador simplemente debe completar algunos espacios en blanco, como un número CVV o un código postal de facturación.

Si la cantidad en controversia es menor a $ 250, el fraude con tarjeta de crédito es un delito menor. De lo contrario, es un delito grave.

El estatuto de Minnesota § 609.821 no se limita al uso fraudulento. También es ilegal poseer, intentar usar o vender una tarjeta obtenida de manera fraudulenta. El estatuto también se aplica a los beneficios públicos, como las tarjetas SNAP, así como al fraude en las solicitudes de tarjetas de crédito.

Defensa contra el Fraude de Seguros

El fraude de seguros de vehículos de motor es bastante común, especialmente en estados sin culpa como Minnesota. Los accidentes de "dobladillo de guardabarros" generalmente no están sujetos a escrutinio judicial. Esa falta de supervisión da lugar a conductas indebidas como el fraude de swoop-and-squat.

Un conductor sin escrúpulos se detiene frente a otro conductor y luego aplica los frenos del vehículo para inducir una colisión por alcance. Los ajustadores de seguros informan inmediatamente a las autoridades sobre tales incidentes. Por lo tanto, existe esencialmente una presunción de culpa en contraposición a una presunción de inocencia. Sabemos esto porque nuestros abogados de fraude en Minneapolis se han ocupado de muchos casos de este tipo.

El fraude de seguros de propiedad generalmente implica organizar un "accidente" falso en una casa o negocio. La oficina del fiscal del condado de Hennepin tiene una sección dedicada al fraude de seguros. Entonces, la tasa de condenas en estos casos es bastante alta.

Defensa del esquema Ponzi

Los esquemas Ponzi de alto nivel son asuntos federales. Los esquemas Ponzi de nivel inferior, que son mucho más comunes, son asuntos estatales. Un "corredor" toma dinero de nuevos inversores y lo utiliza para pagar "dividendos" a los inversores existentes.

Las sanciones por este tipo de esquemas son bastante elevadas, ya que los inversores dependen completamente de los intermediarios. Por lo tanto, un esquema Ponzi no solo supone una pérdida económica para los inversores, sino que también representa una grave violación de la confianza. A diferencia de un caso de falsificación, donde se contrata a un abogado especializado en defensa contra cargos de falsificación en Minneapolis , para defenderse de cargos relacionados con fraude, necesitará contratar a un abogado especializado en fraude en Minneapolis.